Radar uitzending veroorzaakt veel commotie

Radar uitzending veroorzaakt veel commotie

Beste Lezer,

Maandag 1 maart jl. besteedde de uitzending van het bekende TV-consumentenprogramma Radar aandacht aan moderne testamentvormen en erfbelasting.
Naar aanleiding daarvan werden wij overspoeld met telefonische aanvragen voor informatie en besprekingen. Veel mensen willen weten of hun testament nog wel goed is. Ook zijn er veel mensen zonder testament die willen weten of het nuttig voor hun is om alsnog een testament te maken.

Testamenten maken is maatwerk, dat precies moet passen bij uw persoonlijke situatie, afhankelijk van gezinssituatie, leeftijd, vermogenssamenstelling en - omvang.

Alle individuele verzoeken om informatie willen we daarom individueel behandelen. Er wordt met u een afspraak voor een vrijblijvende, informatieve bespreking gemaakt. Tijdens die afspraak wordt de bijbehorende algemene informatie verstrekt. Wij toetsen het (eventueel) bestaande testament en u krijgt tevens op uw situatie toegespitst neutraal advies.

Indien u geïnteresseerd bent kunt u telefonisch contact met ons opnemen.

De situatie, die de meeste beroering teweeg brengt, is overigens geen nieuwe! Wanneer een ouder overlijdt is het vaak zo geregeld (ook in de wet) dat weliswaar de kinderen mede-erfgenaam zijn doch nog niets ontvangen. Hun erfdeel krijgen ze pas bij het overlijden van de langstlevende ouder.
De langstlevende ouder moet wel alvast erfbelasting betalen / voorschieten over de delen van de kinderen.
Dit kan inderdaad worden voorkomen door het maken van een bepaald soort testament, waarin een zogenaamde tweetrapsmaking is opgenomen.
Echter heeft dit testament ook bepaalde nadelen, die helaas in de TV-uitzending, wellicht door de beperkt beschikbare tijd, niet aan de orde kwamen.
Welke deze zijn en hoe zwaar die voor u wegen, dient ons inziens onderdeel te zijn van een zorgvuldig gesprek.
Toch even een voorbeeld:
Het testament houdt in dat de eerststervende ouder de kinderen volledig onterft en de langstlevende tot enig en algeheel erfgenaam benoemt. Hiertegen kunnen bezwaren bestaan. Bovendien hebben de kinderen op grond van de wet een legitieme portie (ter grootte van hun halve erfdeel), waar ze altijd nog een beroep op kunnen doen.
De kinderen zouden dus in hun onterving expliciet moeten berusten.

Let wel op: Wanneer u een situatie creëert, waarbij heffing van erfbelasting in eerste instantie wordt voorkomen, betekent dit in veel gevallen dat aan de erfenissen van beide ouders meer, soms veel meer werk en kosten verbonden zijn, en daarover bij elkaar geteld ook (veel) meer erfbelasting verschuldigd is.
Laat u dus niet te gauw door een enkel motief leiden maar denk ook aan andere zaken zoals:
de juiste gezinsverhoudingen, de mogelijke toekomstige ontwikkelingen alsmede de uiteindelijke maximale besparing van erfbelasting.

Een en ander is in een ander perspectief komen te staan nadat per 1 januari jl. de Successiewet ingrijpend is gewijzigd. Hierover heeft het notariaat in het algemeen maar zeker ook notariskantoor Moonen zelf veel informatie verspreid.
Wij hebben lezingen georganiseerd en nieuwsbrieven verspreid.
Die kunt u ook vinden op deze website.

Desalniettemin zijn we graag bereid u persoonlijk daarover bij te praten, ook in de context van uw situatie.

Wij vinden het echter te kort door de bocht om te concluderen dat bepaalde testamenten niet (meer) goed zijn; het gaat altijd om de relatie met uw persoonlijke situatie alsmede de keuzes die u daarbij maakt.
Laat u in ieder geval niet leiden door snelle kreten van anderen (zoals “besparings-testament”) en te voorbarige conclusies.

Wij helpen u graag bij de verdieping in deze materie.
Aan het oriënterend informatiegesprek verbinden wij geen kosten.

Voor meer informatie kunt ook onze extra nieuwsbrief lezen naar aanleiding van dit onderwerp. Klik hier.